Anti-Money Laundering (AML) siyosati — 888STARZ
Umumiy ma’lumot
888STARZ bukmeker kompaniyasi pul yuvishga va xalqaro terrorizmni moliyalashtirishga qarshi barcha zarur choralarni amalga oshiradi (AML siyosati).
Kompaniya:
- noqonuniy faoliyatning oldini olishga qat’iy yondashadi
- shubhali operatsiyalarni aniqlash va nazorat qiladi
Agar foydalanuvchi tomonidan kiritilgan mablag‘lar:
- noqonuniy manbadan olingan
- terrorizmni moliyalashtirish bilan bog‘liq
deb gumon qilinsa, kompaniya:
- tegishli organlarga xabar beradi
- mablag‘larni bloklaydi
- AML qoidalariga muvofiq choralar ko‘radi
Referal tizimidan foydalanish qoidalari
Quyidagilar qat’iyan taqiqlanadi:
- o‘z referal havolasi orqali ro‘yxatdan o‘tish
- referal akkauntlar orqali depozit qilish
- bonus yoki yutuq olish uchun referal tizimdan foydalanish
Qoidabuzarlik natijasida:
- akkaunt darhol bloklanadi
- barcha yutuqlar bekor qilinadi
- depozitlar komissiyasiz qaytariladi
Pul yuvish tushunchasi
Pul yuvish quyidagilarni anglatadi:
- noqonuniy daromad manbasini yashirish
- mablag‘larning kelib chiqishi va harakatini sir tutish
- jinoyat orqali olingan mablag‘larni qonuniy ko‘rsatish
- noqonuniy mablag‘lardan foydalanib javobgarlikdan qochish
Shuningdek:
- boshqa davlat hududida olingan noqonuniy mablag‘lar ham ushbu toifaga kiradi
Ko‘plab davlatlar:
- iqtisodiyotga noqonuniy kapital kirib kelishini oldini olish uchun AML siyosatini qo‘llaydi
Xalqaro talablar va choralar
Kompaniya:
- xalqaro tashkilotlar bilan hamkorlik qiladi
- AML va terrorizmga qarshi choralarni qo‘llaydi
- ichki qoidalar va nazorat tizimlaridan foydalanadi
Foydalanuvchi majburiyatlari
Akkaunt ochish orqali foydalanuvchi quyidagilarga rozilik bildiradi:
- barcha AML qonunlariga rioya qilish
- depozit mablag‘lari noqonuniy emasligini tasdiqlash
- mablag‘lar uchinchi shaxslarga tegishli emasligini tasdiqlash
Shuningdek foydalanuvchi:
- talab qilinganda hujjatlar taqdim etishga majbur
- faqat o‘ziga tegishli to‘lov usullaridan foydalanadi
Qoidabuzarlik natijasida:
- akkaunt bloklanadi
- yutuqlar bekor qilinadi
- depozitlar qaytariladi
To‘lov tizimlari va operatsiyalar
Foydalanuvchi quyidagilarga rozilik bildiradi:
- mablag‘lar faqat bir xil to‘lov tizimi orqali qaytariladi
- yangi to‘lov usuli faqat foydalanuvchiga tegishli bo‘lsa qabul qilinadi
Monitoring va xavfsizlik
Kompaniya:
- foydalanuvchi hujjatlarini saqlaydi
- akkauntdagi o‘zgarishlarni qayd etadi
- shubhali operatsiyalarni kuzatadi
Agar shubhali faoliyat aniqlansa:
- akkaunt bloklanishi mumkin
- ma’lumotlar tegishli organlarga uzatiladi
Akkauntni bloklash huquqi
Kompaniya quyidagi holatlarda akkauntni bloklashi mumkin:
- pul yuvish bilan bog‘liq gumon bo‘lsa
- noqonuniy faoliyat aniqlansa
- qoidalar buzilgan bo‘lsa
Foydalanuvchi:
- bu haqida xabardor qilinmasligi mumkin
Suiiste’mol holatlari
Quyidagilar aniqlansa:
- multi-akkaunt ishlatish
- referal tizimni suiiste’mol qilish
- uchinchi tomon to‘lovlari
- bonuslarni manipulyatsiya qilish
Natija:
- akkaunt bloklanadi
- yutuqlar bekor qilinadi
- depozitlar qaytariladi
Shaxsni tasdiqlash (KYC)
Kompaniya foydalanuvchini tekshiradi:
- boshlang‘ich tekshiruv
- doimiy monitoring
Minimal ma’lumotlar:
- to‘liq ism
- tug‘ilgan sana
- yashash manzili
- mablag‘ manbai
Talab qilinadigan hujjatlar
Kompaniya quyidagi hujjatlarni talab qilishi mumkin:
- pasport yoki ID karta
- fotosurat va tug‘ilgan sana bilan hujjat
- kommunal to‘lov kvitansiyasi (3 oydan eski emas)
Ba’zi hollarda:
- qo‘shimcha hujjatlar
- notarial tasdiqlangan nusxalar
Tipping-Off taqiqi
Kompaniya qonunlarga muvofiq:
- tekshiruv haqida foydalanuvchini xabardor qilmaydi
Agar:
- to‘lov kechiktirilsa
- mablag‘ vaqtincha bloklansa
sizga faqat:
- standart tekshiruv ketayotgani haqida ma’lumot beriladi
Foydalanuvchi roziligi
Platformadan foydalanish orqali siz:
- AML qoidalariga rozilik bildirasiz
- tekshiruvlar majburiy ekanligini qabul qilasiz
Xulosa
888STARZ:
- noqonuniy faoliyatga qarshi qat’iy choralar ko‘radi
- barcha tranzaksiyalarni nazorat qiladi
- foydalanuvchilar xavfsizligini ta’minlaydi
Shubhali faoliyat aniqlansa:
- akkaunt bloklanadi
- yutuqlar bekor qilinadi
- depozitlar qaytariladi